En ExcelCredit nos unimos a la prevención del lavado de activos como parte de nuestro ADN.

¿Qué es el lavado de activos?

El lavado de activos es un proceso mediante el cual se busca dar una apariencia lícita a recursos, derechos o bienes que provienen de actividades delictivas. A continuación, te proporciono información relevante sobre la prevención del lavado de activos:

¿Qué es Financiación del terrorismo?

La financiación del terrorismo abarca los medios y métodos utilizados por las organizaciones terroristas para financiar actividades que amenazan la seguridad nacional e internacional.

¿Cuáles podrían ser fuentes de financiación del terrorismo?

• Narcotráfico: El tráfico de drogas ilegales genera grandes sumas de dinero que a menudo necesitan ser blanqueadas para ocultar su origen ilícito12.

• Exportación o importación ficticia de bienes: Los criminales pueden simular transacciones comerciales inexistentes para mover dinero de manera encubierta2.

• Inversión extranjera ficticia en una “empresa local”: Mediante esta táctica, se busca introducir fondos ilegales en una empresa local para darles una apariencia legal2.
• Tráfico de migrantes: Los ingresos obtenidos de actividades ilegales relacionadas con el tráfico de personas también pueden ser objeto de lavado de activos2.
• Transferencias fraccionadas de dinero ilícito a través de giros internacionales: Los criminales pueden dividir grandes sumas de dinero en transferencias más pequeñas para dificultar su rastreo2.
• Trata de personas: La explotación de seres humanos con fines de lucro puede generar ganancias que luego se blanquean2.

¿Por qué Contribuir a evitar el lavado de activos?

Contribuir a evitar el lavado de activos es fundamental para mantener la integridad del sistema financiero y prevenir que los fondos ilícitos se mezclen con los legítimos. Aquí hay algunas razones por las cuales es importante combatir el lavado de activos:

• Proteger la economía: El lavado de activos debilita la economía al permitir que el dinero sucio se infiltre en transacciones comerciales y financieras. Al prevenirlo, se protege la estabilidad económica y se fomenta un ambiente de negocios más saludable.
• Combatir el crimen organizado: Muchas actividades ilícitas generan ganancias que luego se blanquean. Al evitar el lavado de activos, se dificulta la operación de organizaciones criminales y se reduce su influencia.
• Preservar la reputación de las instituciones financieras: Las instituciones bancarias y financieras deben cumplir con regulaciones estrictas para prevenir el lavado de activos. Si no lo hacen, pueden enfrentar sanciones legales y daños a su reputación. Contribuir a evitar el lavado de activos ayuda a mantener la confianza en estas instituciones.
• Cumplir con las leyes y regulaciones: La mayoría de los países tienen leyes y regulaciones específicas para prevenir el lavado de activos. Contribuir a su cumplimiento es una responsabilidad cívica y legal.
• Proteger a la sociedad: El dinero proveniente de actividades ilegales puede financiar actividades peligrosas como el terrorismo, el tráfico de armas y la trata de personas. Al evitar el lavado de activos, se protege a la sociedad en general.

En resumen, contribuir a evitar el lavado de activos es una responsabilidad compartida por individuos, empresas y gobiernos. Al hacerlo, se promueve un entorno más seguro, justo y transparente para todos.